IA y ciberdelincuencia: La estafa del siglo XXI ante el derecho penal

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Luna Álvarez, Eduardo R.

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ISBN: 979-13-7021-645-0
EAN: 9791370216450
Editorial: Tirant lo Blanch
Fecha de la edición: 06/03/2026
Número de la edición: 1ª
Colección: Monografías
Encuadernación: Tapa blanda o Bolsillo
Nº Pág.: 250
Idiomas: Español

Materias:

Derecho / Penal / DELITOS CONTRA LAS PERSONAS

Esta obra ofrece un análisis riguroso y actual del fenómeno de la ciberdelincuencia en la era de la inteligencia artificial, tomando como eje central la estafa informática como paradigma del delito del siglo XXI. El libro examina la evolución de la estafa tradicional hacia sus modalidades digitales, abordando con profundidad sus elementos típicos, los problemas de tipicidad y los nuevos desafíos probatorios derivados del uso de sistemas tecnológicos avanzados.

A lo largo de sus páginas se estudian de forma sistemática las principales formas de fraude digital -phishing, vishing, smishing, spoofing, malware financiero o deepfakes-, así como el papel de las organizaciones criminales y de los intermediarios en redes de fraude.

La obra incorpora un análisis crítico y actualizado de la jurisprudencia del Tribunal Supremo y de los tribunales europeos, ofreciendo criterios útiles para la práctica forense.

En su segunda parte, el libro se adentra en los retos dogmáticos, procesales y de política criminal que plantea la inteligencia artificial al Derecho penal, cuestionando las categorías clásicas de autoría, culpabilidad e imputación.
Se trata de una monografía pensada tanto para juristas, criminólogos y operadores jurídicos como para investigadores y estudiantes interesados en comprender cómo el Derecho penal puede y debe responder a los riesgos tecnológicos emergentes desde una perspectiva garantista y prospectiva.

Primera parte
Estafa y Ciberdelitos
1. Marco conceptual y dogmático de la estafa informática   33
1.1. Concepto de estafa tradicional y evolución hacia su modalidad digital   33
1.2. Elementos típicos del tipo penal (art. 248.2 a) CP)   42
1.3. El “engaño bastante” en el entorno digital   47
1.4. El “artificio semejante” y su interpretación jurisprudencial a la luz de la reciente jurisprudencia del TS   49
1.5. Diferenciación entre estafa informática y otros delitos cibernéticos afines   52
2. Modalidades comisivas de la estafa digital   59
2.1. Phishing, vishing y smishing como fraudes de ingeniería social   59
2.1.1 El phishing   59
2.1.1.1 El phishing: preguntas clave   62
2.1.2 El vishing   66
2.1.2.1 Vishing: preguntas clave   68
2.1.3 El smishing   72
2.1.3.1 El smishing: preguntas clave   75
2.2. Pharming, spoofing y malware financiero   78
2.2.1 Pharming   78
2.2.1.1 Pharming: preguntas clave   82
2.2.2 El Spoofing   85
2.2.2.1 El Spoofing: preguntas clave   89
2.2.3 El Malware financiero   93
2.2.3.1 El Malware financiero: preguntas clave   96
2.3. Deepfakes y suplantación de identidad digital en contratos   100
2.3.1 Dilemas normativos y propuestas de lege ferenda   103
2.4. Fraudes por manipulación informática directa (hacking, cracking, skimming)   104
2.5. El rol de los “money mules” en redes organizadas de fraude   107
3. El bien jurídico protegido y la tutela penal   123
3.1. Patrimonio versus seguridad informática: debate doctrinal   123
3.2. Protección de la confianza en los sistemas telemáticos de transacción   127
3.3. Estafas en servicios bancarios y financieros digitales   131
3.4. Perspectiva de género y grupos vulnerables ante fraudes digitales   135
3.5. Criterios para la determinación del perjuicio patrimonial   139
4. Cuestiones jurídico-penales y vacíos normativos   143
4.1. Lagunas de tipicidad en contextos tecnológicos emergentes   143
4.2. Desafíos probatorios: prueba electrónica y cadena de custodia   146
4.3. Internacionalización del delito y competencia jurisdiccional   148
4.4. Responsabilidad penal de personas jurídicas y “compliance”   151
4.4.1 Complementos dogmáticos y jurisprudenciales: hacia una responsabilidad penal efectiva   154
4.5. Ineficacia de los tipos tradicionales frente al “cybercrime-as-a-service”   157
5. Aproximación a la jurisprudencia sobre cibercrimen   161
5.1. STS 838/2023 y el alcance del concepto “artificio semejante”   161
5.2. Jurisprudencia europea sobre estafa informática (TEDH, TJUE)   164
5.2.1 El Tribunal Europeo de Derechos Humanos y la estafa informática   164
5.2.2 El Tribunal de Justicia de la Unión Europea y la estafa digital   165
5.2.3 Armonización y desafíos pendientes   167
5.3. La responsabilidad de las entidades bancarias ante el phishing y fraude bancario a la luz de la STS 571/2025 de 9 de abril   167
5.3.1 Calificación jurídica: estafa informática vs. estafa tradicional   171
5.3.2 Elementos del tipo: el “engaño bastante” y el desplazamiento patrimonial   172
5.3.3 Participación y cooperación necesaria   173
5.3.4 Prueba digital y verificación de los hechos   174
5.3.5 Necesidad de un tipo penal específico   175
5.4. Comentario crítico a sentencias representativas   175
5.4.1 STS 838/2023: La interpretación extensiva del “artificio semejante”   175
5.4.2 SAP Valencia (Sección 5ª), 3 de julio de 2020: Phishing y engaño suficiente   176
5.4.3 SAN 246/2019: Responsabilidad penal de la persona jurídica   177
5.4.4 SAP Madrid, Sección 15ª, 23 de septiembre de 2019: Uso de tarjetas duplicadas   177
5.4.5 SAP Barcelona, Sección 7ª, 14 de febrero de 2021: Testaferros y responsabilidad por blanqueo   178
5.5. Impacto de las reformas de la LO 14/2022 en la tipificación penal   179
5.5.1 Modificación del artículo 248.2 CP: precisión conceptual   179
5.5.2 Otras modificaciones penales relevantes   180
5.5.3 Críticas doctrinales: oportunidad perdida   181
5.5.4 Compliance penal y LO 14/2022   181
5.5.5 Hacia una futura reforma estructural   182
6. Prevención, detección y reacción del Derecho penal   183
6.1. Medidas legislativas en el marco de la UE y el Consejo de Europa   183
6.2. Protocolo de investigación penal en delitos informáticos   185
6.3. Políticas públicas y cooperación internacional contra el ciberfraude   186
6.4. La ética judicial en el enjuiciamiento de delitos tecnológicos   189
6.5. Propuestas de reforma y adaptación tecnológica   191

Segunda parte
Inteligencia Artificial y Derecho Penal
1. Fundamentos filosófico-jurídicos: la dogmática penal ante la IA   199
1.1. Ontología de la IA y categorías penales tradicionales   199
1.2. La noción de acción y el principio de culpabilidad en sistemas automatizados   201
1.3. Imputación objetiva y creación de riesgos artificiales   203
1.4. ¿Es posible la culpabilidad sin conciencia humana? Crítica a las construcciones expansivas   205
2. La autoría y participación en delitos mediados por sistemas inteligentes   209
3. Responsabilidad penal por diseño y entrenamiento de sistemas de IA   215
4. El delito cometido por la IA: ¿ficción normativa o realidad futura?   221
5. Inteligencia Artificial y Derecho Penal Procesal   227
5.1 Retos del Derecho Procesal Penal ante la Inteligencia Artificial   230
6. Derecho penal y política criminal en la era de la IA   235
7. Propuestas de lege ferenda   239
8. Bibliografía   243