Responsabilidad jurídica de las entidades de crédito por la venta de participaciones preferentes

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Rodero Vicente, Florentino María

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ISBN: 9788490986356
EAN: 9788490986356
Editorial: Aranzadi
Fecha de la edición: 06/11/2015
Nº Pág.: 136

Materias:

Derecho / Mercantil / BANCA - FINANZAS - MERCADO DE VALORES

A consecuencia de los devastadores efectos de la crisis financiera provocada por la burbuja inmobiliaria, se destaparon otras operaciones de carácter financiero realizadas por otros actores como fueron las entidades financieras que, llevadas por la ambición de obtener su parte del pastel, comenzaron a ofertar productos financieros de alto riesgo, solo aptos para inversores cualificados, entre los clientes de banca retail.

Esta circunstancia ocasionó infinidad de situaciones rocambolescas para el cliente no cualificado quien, llevado también por las alharacas y cantos de sirena de dichas entidades emisoras, incurrió en grandes pérdidas producidas por la crisis económica y con origen en el desconocimiento del producto que estaba contratando.

Todo esto ha originado una problemática social que ha desenmascarado la nefasta praxis de las entidades financieras respecto de este tipo de clientes.

El desenlace de todo esto se ha traducido en un aluvión de querellas, demandas, reclamaciones, etc., contra bancos y antiguas cajas de ahorro que, movidas por su avaricia y falta de ética, han incumplido todas las normas deontológicas del negocio bancario, costándoles la pérdida, no solo económica, sino de credibilidad en nuestra sociedad.

CAPÍTULO I. NATURALEZA JURÍDICA

1.1. Definición

1.2. Régimen jurídico

1.3. Características

1.4. Naturaleza híbrida

1.5. Negociación en mercados

1.6. Impacto de la crisis financiera

1.7. Problemas de liquidez

1.8. Tratamiento por parte de las entidades emisoras

1.9. Recursos propios de las entidades de crédito

1.10. Régimen fiscal

CAPÍTULO II. CIRCUNSTANCIAS DE LA EMISIÓN Y COMERCIALIZA-CIÓN

2.1. Tipología del inversor

2.2. Situaciones en las que se puede encontrar el preferentista

CAPÍTULO III. GUÍA DE LA ACTUACIÓN PARA EL ANÁLISIS DE LA CON-VENIENCIA Y LA IDONEIDAD (DPTO. DE SUPERVISIÓN ESI-ECA)

3.1. Introducción

3.2. Análisis de la conveniencia

3.3. Iniciativa en la operación

3.4. Exigencia de actuar en el mejor interés del cliente en el ám-bito de la conveniencia

3.5. Análisis de la idoneidad

3.6. Aspectos a considerar en el análisis de la idoneidad

3.7. Cuestionarios de idoneidad

CAPÍTULO IV. COMERCIALIZACIONES

4.1. Normativa MIFID Directiva 2004/39/CE del Parlamento Europeo y del Consejo relativa a los mercados de instrumentos financieros

4.2. Evolución de las comercializaciones

CAPÍTULO V. DELIMITACIÓN ENTRE COMERCIALIZACIÓN Y ASESORA-MIENTO EN MATERIA DE INVERSIÓN

5.1. Canje de preferentes

5.2. Recomendación personalizada

5.3. Recomendación general

5.4. Asesoramiento genérico

5.5. Consecuencias derivadas de la prestación del servicio de asesoramiento

CAPÍTULO VI. MEDIDAS ADOPTADAS HASTA EL MOMENTO

6.1. Canje de preferentes

6.2. Canjes ofertados por bancos y cajas

6.3. Evolución de las compras de clientes

6.4. Acciones judiciales y estrategias de defensa

6.5. Carga de la prueba

6.6. Hechos con especial relevancia

6.7. Características básicas de las preferentes

6.8. Marco legal aplicable

6.9. Estrategias de defensa

6.10. La prueba

6.11. Resoluciones judiciales y doctrina jurisprudencial favora-ble

6.12. Conclusiones y suplico de la demanda

CAPÍTULO VII. ALTERNATIVAS FUTURAS DE SOLUCIÓN

7.1. Claves del proceso de arbitraje de preferentes

CAPÍTULO VIII. RÉGIMEN FISCAL DE LAS PARTICIPACIONES PREFEREN-TES

8.1. Imputación temporal

BIBLIOGRAFÍA

OTRAS FUENTES DE CONSULTA

LEGISLACIÓN

ANEXO DE JURISPRUDENCIA

TRIBUNAL SUPREMO

AUDIENCIAS PROVINCIALES