Cuestiones controvertidas de la regulación bancaria - Gobierno, supervisión y resolución de entidades de crédito

PARTE I. ORDENACIÓN Y SUPERVISIÓN BANCARIA

SISTEMA DE FUENTES DEL DERECHO BANCARIO: CUESTIONES

I. INTRODUCCIÓN

II. CARACTERÍSTICAS DE LA ACTIVIDAD BANCARIA CONDICIONANTES DEL SISTEMA DE FUENTES EN EL DERECHO BANCARIO

III. EL ART. 2 DE LA LOSSEC Y SUS INCONSISTENCIAS

IV. CONSECUENCIAS DE LA UNIÓN BANCARIA SOBRE EL SISTEMA DE FUENTES

VISIÓN CRÍTICA DEL SISTEMA DE COMPETENCIAS COMPARTIDAS EN EL MECANISMO ÚNICO DE SUPERVISIÓN

I. INTRODUCCIÓN

II. EL SISTEMA EUROPEO DE SUPERVISIÓN: CARACTERÍSTICAS

III. CRITERIOS DE DISTRIBUCIÓN DE COMPETENCIAS ENTRE LOS REGULADORES INTEGRADOS

IV. CONSECUENCIAS DEL FRACCIONAMIENTO COMPETENCIAL

V. CONCLUSIONES

VI. BIBLIOGRAFÍA

LOS DENOMINADOS PROCEDIMIENTOS COMUNES EN EL MARCO DEL MECANISMO ÚNICO DE SUPERVISIÓN

I. INTRODUCCIÓN

II. EL MUS COMO MECANISMO DE COOPERACIÓN EUROPEO

III. LOS DENOMINADOS PROCEDIMIENTOS COMUNES: UN EJEMPLO DE PROCEDIMIENTO COMPUESTO

IV. PROCEDIMIENTO DE AUTORIZACIÓN DE ENTIDADES DE

V. PROCEDIMIENTO DE REVOCACIÓN DE LA AUTORIZACIÓN COMO ENTIDAD DE CRÉDITO

VI. EL PROCEDIMIENTO DE NO OBJECIÓN A LA ADQUISICIÓN DE UNA PARTICIPACIÓN SIGNIFICATIVA

¿CÓMO CONVERGE EL CUADRO MARCO DE LA UNIÓN BANCARIA EUROPEA Y LA NORMATIVA EUROPEA DE AYUDAS DE ESTADO FINANCIERAS?

I. LAS AYUDAS DE ESTADO AL SECTOR FINANCIERO

II. LA UNIÓN BANCARIA

III. ¿CÓMO CONVERGE EL CUADRO MARCO DE LA UNIÓN BANCARIA CON LA NORMATIVA DE AYUDAS DE ESTADO FINANCIERAS?

IV. CONCLUSIÓN

V. BIBLIOGRAFÍA



PARTE II. GOBIERNO CORPORATIVO DE ENTIDADES DE CRÉDITO

EL LLAMADO GOBIERNO CORPORATIVO DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO

I. INTRODUCCIÓN

II. EL MOVIMIENTO DEL «GOBIERNO CORPORATIVO»

III. LA INTRODUCCIÓN DE CRITERIOS DE GOBIERNO CORPORATIVO EN LA LEGISLACIÓN DE ENTIDADES DE CRÉDITO

IV. MEDIDAS DE GOBIERNO CORPORATIVO ESTABLECIDAS EN LA LOSSEC, Y SU CORRELATO EN LA CRD IV

V. VALORACIÓN GLOBAL: LA «ADMINISTRATIVIZACIÓN» DEL GOBIERNO CORPORATIVO, SU EFICACIA REAL, Y LA COORDINACIÓN CON EL RESTO DE NORMATIVA

EL RÉGIMEN DE LAS PARTICIPACIONES SIGNIFICATIVAS DE ENTIDADES DE CRÉDITO

I. EL INTERÉS PÚBLICO EN CONOCER LA ESTRUCTURA ACCIONARIAL DE LOS INTERMEDIARIOS FINANCIEROS EN GENERAL Y DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO EN PARTICULAR

II. PRESUPUESTOS DEL RÉGIMEN DE TRANSPARENCIA Y CONTROL PÚBLICO DE LAS PARTICIPACIONES SIGNIFICATIVAS

III. EL CONTROL DE LA IDONEIDAD DE LOS ACCIONISTAS TITULARES DE PARTICIPACIONES SIGNIFICATIVAS EN UNA ENTIDAD DE CRÉDITO EN EL MOMENTO DE AUTORIZAR SU ACCESO A LA ACTIVIDAD BANCARIA TÍPICA

IV. EL CONTROL DE LA IDONEIDAD DE LOS ACCIONISTAS TITULARES DE PARTICIPACIONES SIGNIFICATIVAS EN UNA ENTIDAD DE CRÉDITO EN EL MOMENTO DE SUPERVISAR EL EJERCICIO DE SU ACTIVIDAD BANCARIA TÍPICA

V. MEDIDAS PREVENTIVAS Y REPRESIVAS

VI. CONCLUSIONES

LA IDONEIDAD DE LOS ALTOS CARGOS DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO

I. MARCO NORMATIVO DE LA IDONEIDAD DE LOS ALTOS CARGOS DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO Y DE LA ASIGNACIÓN DE COMPETENCIAS SUPERVISORAS EN ESTA MATERIA

II. SUJETOS SOMETIDOS A LOS REQUISITOS DE IDONEIDAD EN LAS ENTIDADES DE CRÉDITO

III. LA IDONEIDAD DE LOS ALTOS CARGOS Y SUS REQUISITOS

IV. RÉGIMEN ESPECÍFICO DE INCOMPATIBILIDADES DE ALTOS CARGOS DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO

V. VALORACIÓN Y SUPERVISIÓN DE LOS REQUISITOS DE IDONEIDAD

VI. INSCRIPCIÓN EN EL REGISTRO DE ALTOS CARGOS

VII. INFRACCIONES

VIII. BIBLIOGRAFÍA ESPECÍFICA

LA REGULACIÓN DE LA RETRIBUCIÓN EN LAS ENTIDADES DE CRÉDITO. UNA SOLUCIÓN DESENFOCADA A UN PROBLEMA MENOR

I. CONSIDERACIONES GENERALES

II. EL TRADICIONAL PROBLEMA DE LA ACTIVIDAD BANCARIA Y SU LIMITADA RELACIÓN CON LOS SISTEMAS RETRIBUTIVOS

III. INEXISTENCIA DE EVIDENCIA EMPÍRICA CONCLUYENTE DE QUE LOS SISTEMAS RETRIBUTIVOS FUERAN UN FACTOR RELEVANTE EN LA GENERACIÓN DE LA PASADA CRISIS FINANCIERA

IV. EN TODO CASO, NO ES UNA CUESTIÓN DE GOBIERNO CORPORATIVO, EN SENTIDO ESTRICTO, SINO DE NORMATIVA PRUDENCIAL BANCARIA

V. NORMAS LEGALES DIRIGIDAS A ALINEAR LOS SISTEMAS RETRIBUTIVOS CON LOS RESULTADOS A LARGO PLAZO

VI. NORMAS LEGALES DIRIGIDAS A ALINEAR LOS SISTEMAS RETRIBUTIVOS CON LA SANA Y PRUDENTE GESTIÓN DEL RIESGO

VII. BREVE REFERENCIA AL RÉGIMEN «ESPECIAL» DE LAS ENTIDADES BANCARIAS RESCATADAS

VIII. CONCLUSIONES Y PROPUESTA DE REFORMA LEGAL

IX. BIBLIOGRAFÍA



PARTE III. CRISIS DE ENTIDADES DE CRÉDITO Y ESTABLECIMIENTOS FINANCIEROS DE CRÉDITO

LA RECAPITALIZACIÓN CAUTELAR DEL MONTE DEI PASCHI DI SIENA Y LA LIQUIDACIÓN FORZOSA ADMINISTRATIVA DE VENETO BANCA Y BANCA POPOLARE DI VICENZA. ESTUDIO COMPARATIVO

I. LA NUEVA DISCIPLINA SOBRE LA REESTRUCTURACIÓN Y LA RESOLUCIÓN DE LAS CRISIS BANCARIAS: CONTENIDOS Y FINALIDAD

II. BREVES PINCELADAS SOBRE LA TRANSPOSICIÓN EN ITALIA

III. EL RESCATE DEL MONTE DEI PASCHI DI SIENA

IV. EL ASUNTO DE LOS «BANCOS VÉNETOS»

V. CONCLUSIONES

BONOS CONVERTIBLES CONTINGENTES DE ENTIDADES DE CRÉDITO

I. CONCEPTO Y FUNCIÓN ECONÓMICA

II. CONDICIONES PARA SU CALIFICACIÓN COMO RECURSOS PROPIOS

III. PARTICULARIDADES DE RÉGIMEN

IV. BIBLIOGRAFÍA

LOS ESTABLECIMIENTOS FINANCIEROS DE CRÉDITO Y EL RÉGIMEN JURÍDICO APLICABLE A LAS ENTIDADES DE CRÉDITO EN MATERIA DE SUPERVISIÓN, SOLVENCIA Y CRISIS FINANCIERAS

I. EL PLANTEAMIENTO DEL PROBLEMA

II. LOS CONFUSOS PRECEDENTES LEGALES HASTA LA LEY 5/2015, DE 27 DE ABRIL, DE FOMENTO DE LA FINANCIACIÓN EMPRESARIAL (LFFE), EN TORNO A LA CONSIDERACIÓN DE LOS ESTABLECIMIENTOS FINANCIEROS DE CRÉDITO (EFC) COMO ENTIDADES DE CRÉDITO (EC)

III. LA APERTURA DEL DEBATE SOBRE LA CONSIDERACIÓN DE LOS ESTABLECIMIENTOS FINANCIEROS COMO ENTIDADES DE CRÉDITO Y SUS CONSECUENCIAS: LA LEY 5/2015, DE 27 DE ABRIL, DE FOMENTO DE LA FINANCIACIÓN EMPRESARIAL (LFFE)

IV. EL DESPLAZAMIENTO DE LOS EFC DEL MARCO LEGAL DE LAS EC A EFECTOS DE SU SUPERVISIÓN Y SOLVENCIA: LA LEY 10/2014, DE 26 DE JUNIO, DE ORDENACIÓN, SUPERVISIÓN Y SOLVENCIA DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO

V. LA INAPLICACIÓN DE LA NORMATIVA SOBRE PREVENCIÓN Y TRATAMIENTO DE CRISIS DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO AL RÉGIMEN DE LOS ESTABLECIMIENTOS FINANCIEROS DE CRÉDITO: EL CARÁCTER DE NORMA ESPECIAL DE LA LEY 11/2015, DE 18 DE JUNIO, DE RECUPERACIÓN Y RESOLUCIÓN DE ENTIDADES DE CRÉDITO FRENTE AL RÉGIMEN GENERAL DE INSOLVENCIA DE LA LC



PARTE IV. LAS COOPERATIVAS DE CRÉDITO Y SU INTEGRACIÓN

ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS DE LAS COOPERATIVAS DE CRÉDITO

I. LAS COOPERATIVAS DE CRÉDITO EN EL SISTEMA

II. EL REAL DECRETO-LEY 11/2017: MANTENIMIENTO DEL MODELO COOPERATIVO Y FOMENTO DE LA COLABORACIÓN E INTEGRACIÓN MEDIANTE SIPS

III. DIVERSIDAD DE ESTRUCTURAS ORGANIZATIVAS Y FUTURO DE LAS COOPERATIVAS DE CRÉDITO

IV. BIBLIOGRAFÍA

SISTEMAS INSTITUCIONALES DE PROTECCIÓN

I. DESCRIPCIÓN Y ANTECEDENTES

II. TIPOS DE SIP EN LA NORMATIVA VIGENTE

III. SIP DE INTEGRACIÓN

IV. SIP COLABORATIVOS

V. COMPARACIÓN DE LOS REGÍMENES DE AMBOS TIPOS DE SIP

VI. RECAPITULACIÓN

EL GRUPO BANCARIO COOPERATIVO Y EL ACUERDO DE INTEGRACIÓN

I. INTRODUCCIÓN

II. COMPOSICIÓN DEL GRUPO BANCARIO COOPERATIVO

III. ACUERDO DE INTEGRACIÓN Y FACULTADES DE LA ENTIDAD CABECERA

IV. LOS CRITERIOS DE COMPENSACIÓN Y EL EQUILIBRIO EN LA DISTRIBUCIÓN DE LAS VENTAJAS DERIVADAS DE LA ACTIVIDAD COMÚN

V. CONCLUSIONES