Estafa convencional estafa informática y robo en los medios electrónicos de pago. El Uso Fraudulento de Tarjetas y otros Instrumentos de Pago

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Ricardo M. Mata

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ISBN: 9788497677912
EAN: 9788497677912
Editorial: Aranzadi
Fecha de la edición: 30/03/2007
Nº Pág.: 220

Materias:

Derecho / Penal / DELITOS CONTRA LAS PERSONAS

El estudio que se presenta aborda la responsabilidad penal por el uso fraudulento de tarjetas de pago y otros instrumentos jurídicos que impliquen la puesta en práctica de medios electrónicos. Para ello se analiza la posible aplicación de los delitos patrimoniales como la estafa convencional (en los pagos presenciales), la estafa informática (en los pagos a distancia) y el robo con fuerza en las cosas (respecto al uso de tarjetas en cajeros automáticos). En el cometido propuesto se aportan abundantes
casos decididos judicialmente para el conocimiento de los distintos aspectos y supuestos de interés con presencia real en la práctica cotidiana de comercios, usuarios de Internet, banca electrónica, etc. Estas Sentencias de los Tribunales penales sobre el uso fraudulento de tarjetas de pago permiten en el texto desarrollado la detección y el comentario de los argumentos expuestos para la adopción de tal decisión judicial

I. INTRODUCCIÓN
II. MEDIOS ELECTRÓNICOS EN EL PAGO PRESENCIAL: LA ESTAFA CONVENCIONAL.
1. Supuestos considerados: operaciones presenciales o de contacto personal.
2. Elementos típicos, riesgo permitido y deberes de diligencia en la estafa convencional.
3. El requisito del engaño y el debate sobre su presencia en las conductas fraudulentas sobre aparatos automáticos..
4. Casos de pagos presenciales y la incidencia de los deberes de diligencia.
a. Pagos realizados por el titular del instrumento.
b. Pagos por terceros sin consentimiento del titular.
c. Deberes de diligencia exigibles al comerciante.

III. LA ESTAFA ELECTRÓNICA EN LOS PAGOS EN REDES DE TELECOMUNICACIÓN.
1. Los inicios del fraude patrimonial cometido mediante sistemas informáticos.
a. La aparición de la estafa electrónica en la regulación penal española.
b. La vinculación entre la estafa clásica o convencional y la electrónica.
2. La manipulación informática como núcleo del delito.
a. La preferencia por la noción amplia
b. Momentos o fases y lugar en los que puede llevarse a cabo la manipulación.
c. Intervención de terceros posteriormente a la manipulación.
3. La modalidad alternativa relativa a los «artificios semejantes»
4. La producción no consentida de la transferencia de activos patrimoniales.
5. El resultado lesivo para el patrimonio

IV. OPERACIONES A TRAVES DE LAS REDES DE CAJEROS AUTOMÁTICOS.
1. El uso abusivo de los cajeros automáticos y su tratamiento penal: los precedentes.
2. El delito de robo con fuerza en las cosas: sentido y regulación.
a. La singularidad y fundamento del robo con fuerza en las cosas.
b. La regulación legal del robo con fuerza en las cosas y las novedades del Código Penal de 1995
3. Regulación legal y dificultades en la aplicación del delito de robo en la utilización ilícita de cajeros automáticos: toma de posición.
a. El Código Penal de 1995 y el tratamiento judicial de la apropiación ilícita de cantidades en cajeros automáticos.
b. Primeros aspectos conflictivos
c. El problema del requisito de empleo de llave falsa (tarjeta) para el acceso a los bienes apropiados.
d. La posible estafa electrónica
e. Toma de posición

V. MARCO SUPRANACIONAL DE LA DELINCUENCIA INFORMÁTICA Y DE LOS ILÍCITOS CON MEDIOS ELECTRÓNICOS DE PAGO.
1. Aspectos fundamentales de la aplicación de la ley penal en el espacio.
2. El Convenio sobre Cibercrimen del Consejo de Europa.
3. Actuaciones sobre fraudes con medios de pago en la Unión Europea.

BIBLIOGRAFÍA