La delincuencia económica

PRESENTACIÓN Y AGRADECIMIENTOS 17
INTRODUCCIÓN 19
PRIMERA PARTE
EL DELINCUENTE ECONÓMICO
Capítulo I
EL PERFIL CRIMINOLÓGICO DEL DELINCUENTE ECONÓMICO
Esther Morón Lerma
INTRODUCCIÓN 29
1. APROXIMACIÓN AL CONCEPTO DE «DELINCUENCIA ECONÓMICA» 30
1.1. Introducción 30
1.2. Antecedentes: la pionera formulación de «White Collar Crime» de Edwin H. Sutherland 31
1.3. Definiciones basadas en características relativas al autor del delito (offender-based) 35
1.4. Definiciones basadas en características relativas al delito (offense-based) 36
1.5. Conclusiones 38
2. EL PERFIL CRIMINOLÓGICO DEL DELINCUENTE ECONÓMICO 39
2.1. Perfil del delincuente económico, a partir del estudio de un grupo acotado de delitos 40
2.2. Perfil del delincuente económico, a partir de la identificación de características personales 42
3. DE UNA VISIÓN antropocéntrica A UN ENFOQUE SOCIAL O COLECTIVO EN LA EXPLICACIÓN DEL DELITO DE CUELLO BLANCO 43
3.1. Teoría de la asociación diferencial 43
3.2. Teoría de la anomia 45
3.3. Teoría del control 47
3.4. Teoría de la elección racional 48
3.5. Recapitulación 49
4. CONCLUSIONES: UN NECESARIO CAMBIO DE PERSPECTIVA EN LA PREVENCIÓN Y CONTROL DEL WHITE COLLAR CRIME 51
Capítulo II
PROBLEMAS DE APLICACIÓN DE LA RESPONSABILIDAD PENAL DE LAS PERSONAS JURÍDICAS
(Seminario realizado en la Universitat Autònoma de Barcelona
el día 8 de junio de 2012)
Relatora: Nelly Salvo
PRESENTACIÓN 54
1. PROBLEMAS DE APLICACIÓN EN EL ÁMBITO SUSTANTIVO (a partir de la Ponencia del Prof. Nieto Martín) 56
1.1. Cuestiones previas sobre la imputación de responsabilidad a las personas jurídicas 56
1.2. El «debido control» como «subsuelo» de la RPPJ 59
1.2.1. Significado y rol del Derecho penal en las compliances 59
1.2.2. El rol de la compliance en el Derecho penal material 61
1.3. Problemas relativos a la persona jurídica como sujeto de responsabilidad criminal 65
2. PROBLEMAS DE APLICACIÓN EN EL ÁMBITO PROCESAL (Ley 37/2011 de 10 de octubre de medidas de agilización procesal) (a partir de la Ponencia del Magistrado Dn. Javier Hernández) 66
2.1. Problemas relativos a la identificación de los responsables y a las mutaciones estructurales de la persona jurídica 66
2.2. Problemas relativos al estatuto procesal de las personas jurídicas 67
2.3. Problemas relativos a la incompatibilidad de intereses entre persona física y persona jurídica durante el proceso 69
2.4. Problemas prácticos derivados de la aplicación de la RPPJ al ámbito procesal 70
3. CONCLUSIONES 72
3.1. Criterios de imputación de la responsabilidad penal a la persona jurídica 72
3.2. La imputación en el sistema español 72
3.3. Concepto y utilidad de la compliance 73
3.4. Limitaciones a la relevancia de la compliance 73
3.5. Límites de la compliance en relación a los derechos de las personas físicas 73
3.6. En qué consiste la falta de compliance 74
3.7. Investigación y prueba de la falta de compliance 74
3.8. Cuestiones procesales: dificultades en persecución 75
3.9. Derechos y garantías de la persona jurídica en el proceso 75
4. ADDENDA. Reforma y proyecto de reforma 76
SEGUNDA PARTE
LA PREVENCIÓN PENAL Y EXTRAPENAL, A PROPÓSITO DE ALGUNOS DELITOS
Capítulo III
LIMITACIONES DEL DERECHO PENAL EN LA PREVENCIÓN DEL DELITO URBANÍSTICO Y LA CORRUPCIÓN URBANÍSTICA
Mercedes García Arán
INTRODUCCIÓN 81
1. DELIMITACIÓN DEL PROBLEMA 83
1.1. Algunos datos sobre el descontrol urbanístico 83
1.2. Algunos problemas estructurales 85
1.3. Delito urbanístico y corrupción urbanística: su curiosa autonomía 86
2. BIEN JURÍDICO PROTEGIDO, DELITOS Y DELINCUENTES 88
2.1. La casuística de las condenas por delito urbanístico 90
2.2. El perfil criminológico de los infractores 91
3. LOS CONDICIONANTES DE LA PREVENCIÓN POLÍTICA Y ADMINISTRATIVA 92
3.1. La cuestión de las competencias urbanísticas 92
3.2. La posible intervención del Municipio en la definición del delito urbanístico 93
3.3. La cuestión de la autonomía municipal y el control autonómico 95
3.4. El control judicial externo: la ejecución de sentencias y los perjuicios a terceros de buena fé 97
3.5. El control interno de la actuación municipal 99
3.6. Los convenios urbanísticos 100
3.7. Infracciones urbanísticas y delito urbanístico 101
3.8. Conclusión parcial 102
4. SUFICIENCIA O LIMITACIONES DE LAS NORMAS PENALES 103
4.1. La norma penal, ¿suficiente para la prevención general intimidatoria? 103
4.2. Suficiencias o limitaciones en la aplicación concreta: accesoriedad y prejudicialidad 104
4.2.1. Norma penal en blanco y accesoriedad del derecho penal 105
4.2.2. La cuestión de la prejudicialidad y la valoración de la calificación del suelo en el proceso penal 106
4.3. La demolición acordada en el proceso penal 108
5. LA CUESTIÓN DE LA DESTIPIFICACIÓN SOBREVENIDA POR CAMBIO DEL PLANEAMIENTO URBANO: ¿RETROACTIVIDAD DE LA RECALIFICACIÓN FAVORABLE? 110
5.1. Argumentos a favor de la retroactividad beneficiosa 111
5.2. Argumentos en contra de la retroactividad beneficiosa: diferenciación entre cambio valorativo y cambio de circunstancias fácticas 112
5.2.1. La diferencia entre elementos normativos y leyes penales en blanco en sentido estricto 113
5.2.2. Tesis diferenciadoras: la distinción entre cambio valorativo y cambio de las circunstancias fácticas 113
5.2.3. Algunas advertencias sobre la distinción entre cambio de valoración jurídica y cambio de circunstancias fácticas 115
5.3. Aplicación al delito urbanístico 117
5.4. Referencia a la cuestión de las leyes penales temporales 119
6. CONCLUSIONES 121
Capítulo IV
LIMITACIONES DEL DERECHO PENAL EN LA PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES
Rafael Rebollo Vargas
1. BLANQUEO DE CAPITALES Y PARAÍSOS FISCALES 125
2. MARCO NORMATIVO INTERNACIONAL Y SU TRANSPOSICIÓN AL ORDENAMIENTO JURÍDICO ESPAÑOL 130
2.1. La Primera Directiva. Medidas preventivas dirigidas a las entidades de crédito y financieras 132
2.2. La Segunda Directiva. La ampliación del concepto de blanqueo de capitales 134
2.3. La Tercera Directiva. La extensión de su objeto y del catálogo de sujetos obligados 136
3. ANÁLISIS CRÍTICO DE ALGUNOS ASPECTOS DE LA LEY 10/2010, DE 28 DE ABRIL, DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO 138
3.1. Introducción 138
3.2. La nueva tipificación del delito de blanqueo de capitales en el Código penal y las modalidades ilícitas previstas en la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo 140
3.3. Las dudas sobre el autoblanqueo en sede penal y en sede administrativa: el interrogante no resuelto normativamente 142
3.4. Objeto material: el bien o activo. El art. 1.2 d) de la Ley 10/2010 144
3.5. La fórmula «actividad delictiva» en el Código penal y en la Ley 10/2010 146
3.6. Comportamiento típico 151
3.7. Los sujetos obligados. El (práctico) agotamiento de las letras del abecedario en la Ley 10/2010, de 28 de abril 154
3.7.1. Los promotores inmobiliarios y quienes ejerzan profesionalmente actividades de agencia, comisión o intermediación en la compraventa de bienes inmuebles (art. 2.1.l) 158
3.7.2. Los notarios y los registradores de la propiedad, mercantiles y de bienes muebles (art. 2.1.n) 160
4. EXCURSO: LA AMNISTÍA FISCAL, ¿UN BLANQUEO DE CAPITALES ENCUBIERTO? 162
Capítulo V
LIMITACIONES DEL DERECHO PENAL EN LA PREVENCIÓN DE LOS DELITOS CONTRA LOS DERECHOS DE LOS TRABAJADORES
Mª José Cuenca García
INTRODUCCIÓN 167
1. DELITOS CONTRA LA SEGURIDAD E HIGIENE LABORAL COMO VÍAS DE PREVENCIÓN DE LA SINIESTRALIDAD LABORAL: ELEMENTOS ESENCIALES DE LOS TIPOS DE LOS ARTÍCULOS 316 Y 317 CP 168
1.1. Elementos objetivos 169
1.2. Elementos subjetivos 178
1.2.1. Las consecuencias de la exigencia de dolo o imprudencia en la prevención de riesgos laborales 178
1.2.2. El consentimiento del trabajador como posible causa de ineficacia de los tipos penales en estudio 180
1.3. Algunas cuestiones concursales 183
2. ANÁLISIS DE LA EFICACIA DE LOS INSTRUMENTOS EXTRAPENALES 186
2.1. Objetivos de la Ley de Prevención de Riesgos Laborales 186
2.2. Infracciones administrativas en materia de seguridad y salud laboral y procedimiento sancionador 189
2.3. Recapitulación y valoración de la eficacia de las normas extrapenales 194
3. ANÁLISIS DE LA EFICACIA DE LOS INSTRUMENTOS PENALES A TRAVÉS DE LA ACTUACIÓN DEL MINISTERIO FISCAL 200
3.1. Algunas cuestiones relativas a la incriminación de estos tipos de peligro 201
3.2. Sobre la eventual pena a cumplir 206
4. CONCLUSIONES 208
Capítulo VI
LIMITACIONES DEL DERECHO PENAL EN LA PROTECCIÓN DEL
MERCADO Y LOS CONSUMIDORES: DOS EJEMPLOS
Joan Baucells Lladós
María Jesús Guardiola Lago
1. ALCANCE DE LA PROTECCIÓN EXTRAPENAL DE LA COMPETENCIA 212
1.1. ¿Qué se entiende por tutela de la competencia en el mercado? Origen, alcance y límites 212
1.2. La tutela extra-penal de la competencia en España 216
1.2.1. En el ámbito de la Competencia Desleal 218
1.2.2. En el ámbito de la Defensa de la Competencia 221
1.2.3. Libre competencia y competencia desleal: elementos de diferenciación y de convergencia 231
2. EL DELITO DE CORRUPCIÓN ENTRE PARTICULARES 232
2.1. Breve referencia a los modelos de tipificación en derecho comparado 232
2.2. Análisis del art. 286 Bis del código penal 236
2.2.1. La protección de la competencia en el mercado en este delito 238
A) Elementos típicos que apuntan a este objeto de tutela: posibilidades y dificultades 239
B) Limitaciones y excesos en la tutela penal de la competencia en el mercado a la luz de los instrumentos de prevención y sanción extra-penales 247
2.2.2. La protección de intereses del empleador en el delito de corrupción entre particulares 253
A) Algunos elementos típicos que apuntan a tal protección 254
B) Limitaciones y excesos en la tutela de intereses del empleador a la luz de los instrumentos de prevención y sanción extra-penales 258
2.2.3. La protección de la lealtad en el mercado y la lealtad al empleador: ¿más derecho penal simbólico? 266
2.3. Conclusiones 269
3. EL DELITO PUBLICITARIO 271
3.1. Instrumentos de autorregulación 271
3.1.1. Los mecanismos autorreguladores de la Asociación para la Autorregulación de la Comunicación Comercial (AACC) 273
A) El Código de Conducta Publicitaria 273
B) El control exante del Gabinete Técnico 274
C) El control expost del Jurado de la publicidad 275
3.1.2. Eficacia y garantías del modelo de autocontrol 275
3.2. Instrumentos civiles de control 278
3.2.1. Las acciones civiles ante los juzgados mercantiles 279
3.2.2. Eficacia de los instrumentos civiles de control 280
3.2.3. Especial referencia a la amplitud del concepto civil de publicidad engañosa 281
3.3. Instrumentos administrativos de control y sanción 283
3.3.1. Eficacia de los instrumentos administrativos de control 285
3.4. La intervención penal 285
3.4.1. Análisis de la eficacia de la protección penal 286
A) Limitaciones provenientes de la configuración legal del precepto como delito protector de los consumidores 287
B) Limitaciones provenientes de la aplicación realizada por la jurisprudencia 288
3.5. A modo de conclusión: la función eminentemente simbólica del delito publicitario 291
capítulo VII
LIMITACIONES DEL DERECHO PENAL EN LA PREVENCIÓN DE LAS CRISIS BANCARIAS Y PROPUESTAS DE REFORMA
Miriam Cugat Mauri
1. INTRODUCCIÓN 297
2. PRÁCTICAS ABUSIVAS Y CRISIS BANCARIAS: A PROPÓSITO DEL «CASO BANKIA» 300
2.1. Los fraudes a los consumidores como cuestión diferente 301
2.2. Prácticas abusivas en perjuicio de las entidades bancarias 303
3. LA TIPIFICACIÓN DE LAS PRÁCTICAS ABUSIVAS EN EL CÓDIGO PENAL ESPAÑOL, CON ESPECIAL REFERENCIA A LOS SUPUESTOS DE CONCESIÓN IRRACIONAL DE CRÉDITO 307
3.1. Las limitaciones del delito de estafa 309
3.2. Las limitaciones del delito de apropiación indebida 310
3.2.1. Rasgos y supuestos de apropiación indebida en el sector bancario 310
3.2.2. Obstáculos a la calificación de la concesión abusiva de crédito como apropiación indebida 312
3.3. Las limitaciones del delito de administración desleal 313
3.3.1. Posibilidades de encaje típico de las conductas descritas 313
3.3.2. Obstáculos 317
4. APUNTES DE DERECHO COMPARADO 318
4.1. Premisas de la comparación 319
4.2. El concepto de gestión desleal 322
4.3. El contrapunto del Derecho holandés 322
4.3.1. Técnica legislativa 322
4.3.2. Clases de conductas incriminadas 324
A) Normas relativas al acceso al mercado de las entidades financieras (Parte 2ª Wft) 325
B) Normas relativas a la supervisión prudencial de las entidades financieras (Parte 3ª Wft) 325
C) Supervisión de la conducta de las entidades financieras (Parte 4ª. Wft) 326
D) La supervisión de la conducta del mercado (Parte 5ª. Wft) 327
4.3.3. De la relación entre la técnica y el contenido de la norma penal 327
4.3.4. Enseñanzas para el legislador español 328
5. LA FUNCIÓN PREVENTIVA DEL DERECHO ADMINISTRATIVO 329
6. CONCLUSIONES 331
TERCERA PARTE
EL PROCESO Y LAS SANCIONES PENALES
Capítulo VIII
EL PROCESO PENAL Y LA INVESTIGACIÓN DE LA DELINCUENCIA ECONÓMICA
Rafael Rebollo Vargas
Jordi Casas Hervilla
INTRODUCCIÓN 335
1. PROBLEMAS PROCESALES EN LA INVESTIGACIÓN DE LA DELINCUENCIA ECONÓMICA 336
1.1. Dilaciones en la tramitación del procedimiento 337
1.1.1. Deficiente aplicación de la conexidad procesal 338
1.1.2. La fase de instrucción como instancia infinita 340
1.1.3. El sistema de notificaciones, citaciones y emplazamientos 342
1.1.4. Problemas en la ejecución de los pronunciamientos condenatorios 344
1.2. Dificultades de carácter orgánico 348
1.2.1. La falta de especialización de Jueces y Magistrados 348
1.2.2. La incoación del procedimiento 351
1.3. Dificultades probatorias 354
2. LA TOLERANCIA ANTE LA DELINCUENCIA ECONÓMICA 359
2.1. El actual régimen de circunstancias modificativas de la responsabilidad criminal 359
2.2. Benevolencia en relación a las sanciones 362
3. CONCLUSIÓN 365
capítulo IX
MODELOS DE PREVENCIÓN Y SANCIÓN DE LA DELINCUENCIA ECONÓMICA. PERSPECTIVA COMPARADA
María José Rodríguez Puerta
PLANTEAMIENTO 369
1. LA DELINCUENCIA ECONÓMICA COMO PARADIGMA DE LA EXPANSIÓN DEL DERECHO PENAL 370
1.1. Los procesos de codificación del derecho penal económico 370
1.2. El déficit de legitimidad y la diversa ineficacia de la intervención penal en materia económica 372
2. LA TUTELA PENAL DE LA ACTIVIDAD ECONÓMICA 374
2.1. Modelo dualista de tutela. La evolución del sistema sancionador administrativo 374
2.2. Del modelo individual al modelo colectivo de responsabilidad penal 378
3. EL SISTEMA DE SANCIONES FUNCIONAL AL MODELO 380
3.1. Introducción 380
3.2. Las penas de prisión 382
3.3. Las sanciones patrimoniales: El comiso de ganancias o su valor equivalente y la multa 386
3.4. Las sanciones interdictivas 388
4. CONCLUSIONES 389
Capítulo X
Sistema de penas para la delincuencia económicA en derecho español
Joan Baucells Lladós
INTRODUCCIÓN 393
1. LA EVOLUCI