Los Procesos para el Cobro de Deudas: Monitorio, Cambiario, Monitorio Europeo y Europeo de Escasa Cuantía . 2ª Edición

TÍTULO PRIMERO
EL PROCESO MONITORIO
Marta Gisbert Pomata

I. NOCIONES GENERALES

II. ANTECEDENTES HISTÓRICOS

III. CONCEPTO

IV. TIPOS
A. Monitorio puro
B. Monitorio documental
C. Monitorio español

V. NATURALEZA
A. Es un proceso
B. De cognición
C. Declarativo
D. Especial
E. Plenario
F. Facultativo
G. Diferencias con otros procesos afines
1.PROCESO DE EJECUCIÓN
2. PROCESO CAMBIARIO
3. PROCESOS DE JURA DE CUENTAS
4. PROCESO DEL ART. 41 DE LA LEY HIPOTECARIA

VI. FUNDAMENTO

VII. REQUISITOS
A. Subjetivos
1. DEL ÓRGANO JURISDICCIONAL
- Jurisdicción
- Competencia
- Objetiva
- Juzgado de Primera Instancia
- Juzgado de lo Mercantil
- Territorial
- Supuesto general: teorías
- La competencia judicial ha de determinarse en el momento de la admisión de la demanda.
- La competencia judicial puede determinarse después de la admisión.
- La competencia se establece después del requerimiento, pero con independencia de que el deudor cambie de domicilio después de presentada la demanda.
- Situación actual y doctrina del Tribunal Supremo y de los Tribunales Superiores de Justicia.
- Supuestos especiales
- Pluralidad de deudores demandados
- Acumulación subjetiva de acciones
- Colisión de normas: contrato de agencia
- Compatibilidad subjetiva

2. DE LAS PARTES
- Capacidad para ser parte y capacidad procesal
- Capacidad para ser parte
- De las personas simples fisicas o naturales
- De las personas jurídicas o colectivas
- Capacidad procesal
- Legitimación
- Nociones generales
- Pluralidad de partes
- Postulación
- Nociones generales
- Reclamaciones superiores a 900 euros
- Reclamaciones inferiores a 900 euros
- Regla especial en materia de reclamaciones de Comunidades de Propietarios.
- Actuaciones que excedan de la petición inicial
- Representación conferida en el proceso monitorio a persona distinta al Procurador.
- Objetivos

1. REQUISITOS RELATIVOS AL OBJETO DE LA PRETENSIÓN
- Existencia de una deuda
- La deuda ha de estar expresada en dinero
- La deuda no puede superar los 30.000 euros
- La deuda debe estar fijada en moneda de curso legal
- La deuda debe estar vencida
- La cuantía de la deuda ha de ser líquida y determinada
- Cuantía líquida
- Cuantía determinada: Ley 3/2004, de 29 de diciembre, de lucha contra la morosidad en las operaciones comerciales.
- Acumulación de acciones

2. REQUISITOS RELATIVOS A LA FORMA DE ACREDITACIÓN DE LA DEUDA: SUPUESTOS DEL ART. 812 LEC
- Supuestos del art. 812, apartado primero, LEC
- Supuestos del art. 812, apartado segundo, LEC
- Supuestos concretos amparados por el art. 812 LEC
- Cesión de crédito
- Facturas
- Factura de teléfono
- Reclamación de saldo deudor de cuenta corriente
- Contrato de préstamo
- Contrato de servicios
- Reclamación entre Copropietarios
- Contrato sobre propiedad intelectual
- Cooperativas
- Reclamación de honorarios por el auditor
- Abogados: reclamación de honorarios
- Procuradores: reclamación de derechos
- Reclamación por Impago de colección literaria
- Letra de cambio, pagaré y cheques
- Multipropiedad
- Póliza de financiación
- Préstamo
- Demanda sustentada en Póliza de préstamo no firmada por Corredor de Comercio colegiado.
- Reclamación de cantidad derivada de Póliza de seguro
- Deuda más intereses moratorios
- Certificación del saldo deudor de la Cuenta de tarjeta de crédito junto con la liquidación de la cuenta.
- Compraventa de bienes a plazo
- Propiedad horizontal
- Reclamación de Deudas de comunidad de propietarios
- Supuestos concretos no amparados por el art. 812 LEC
- Seguro de automóvil
- Documento de minuta "pro forma"
- Deudas de carácter fungible
- Reclamación de bienes muebles
- Obligaciones dimanantes de cláusulas penales C. De la actividad

VIII. PROCEDIMIENTO
A. Fase de solicitud
1. LA DEMANDA O PETICIÓN
- Requisitos y contenido
- Documentos que deben acompañarse con la demanda
- Documentos procesales
- Documentos de los que resulte una base de buena apariencia jurídica de la deuda.
- Originales y fotocopias
- Soporte informático
- La tasa judicial

2. EFECTOS DE LA PRESENTACIÓN DE LA DEMANDA
B. Fase de admisión
1. EXAMEN DE LA DEMANDA POR EL SECRETARIO
2. EXAMEN DE LA DEMANDA POR EL JUEZ
a) Examen de los requisitos procesales
b) Examen de los requisitos del art. 812 LEC: Apariencia jurídica de la
deuda.
c) Supuesto de la Ley de Propiedad Horizontal
3. DECISIONES

1. NOTIFICACIÓN AL DEUDOR DEL AUTO DE ADMISIÓN Y DEL REQUERIMIENTO DE PAGO.
2. AYUDA JUDICIAL PARA LA AVERIGUACIÓN DEL DOMICILIO DEL DEUDOR
D. Conductas del deudor
1. ATENDER EL REQUERIMIENTO DE PAGO
2. NO COMPARECER O COMPARECER SIN OPONERSE
a) Auto despachando ejecución
b) Recursos contra el auto despachando ejecución
3. COMPARECER EN TIEMPO Y OPONERSE
- El escrito de oposición
- Competencia
- Postulación
- Plazo
- Forma
- Contenido
- Motivos
- Efecto de la oposición: conclusión del proceso monitorio
- Decisiones procesales: transformación del proceso monitorio en el declarativo que corresponda.

1. DECISIONES PROCESALES SEGÚN LAS CONDUCTAS DEL DEUDOR

2. DECISIÓN DE TRANSFORMACIÓN DEL PROCESO MONITORIO EN EL DECLARATIVO QUE CORRESPONDA.
- Respecto del juicio verbal
- La no necesidad de demanda
- La no asistencia del demandante a la vista
- Vinculación de los motivos de oposición en el juicio verbal posterior
- A favor de la vinculación
- A favor de la no vinculación
- Postura mayoritaria
- Necesaria protesta
- Peculiaridades de la fase probatoria
- Presentación de documentos en el Juicio Verbal
- Prueba Pericial
- La reconvención
- Respecto del proceso ordinario
- Órgano competente
- Cómputo del plazo de un mes para presentar la demanda
- Momento de inicio del plazo de presentación de la demanda
- Decreto de archivo si no se presenta la demanda en plazo
- Demandado rebelde
- Vinculación de la pretensión del proceso contradictorio con la del proceso monitorio.

3. DECISIONES JUDICIALES EN EL CASO DE PLURALIDAD DE PARTES CON CONDUCTAS DIVERSAS.
IX. MEDIDAS CAUTELARES
A. Argumentos jurisprudenciales a favor
B. Argumentos jurisprudenciales en contra
C. posturas doctrinales
X. COSTAS
A. Con carácter general
B. Con carácter especial: cuando se trate de la reclamación de deudas
comunitarias.

TÍTULO SEGUNDO
EL PROCESO CAMBIARIO
Sara Díez Riaza
I. INTRODUCCIÓN
II. CONCEPTO, NATURALEZA Y FUNDAMENTO
III. LOS SUJETOS
A. Órgano jurisdiccional. Jurisdicción y competencia
B. Las partes
1. CAPACIDAD
2. LEGITIMACIÓN
a) Activa
b) Pasiva
3. POSTULACIÓN
IV. EL TÍTULO CAMBIARIO: LETRA DE CAMBIO, CHEQUE Y PAGARÉ
A. Requisitos formales del título
B. Requisitos de la obligación
1. LÍQUIDA
2. SIN LÍMITE DE CUANTÍA
3. EXPRESIÓN DE LA CUANTÍA Y LA MONEDA
4. VENCIDA
V. EL PROCEDIMIENTO
A. Inicio. La demanda
1. LA DEMANDA SUCINTA. REQUISITOS Y CONTENIDO.
2. EXAMEN DE LA DEMANDA
- Admisión de la demanda
- Requerimiento de pago
- Embargo preventivo
- Alzamiento del embargo
- Inadmisión de la demanda
A. Causas
- Recursos (Reposición y Apelación)
B. Posturas del deudor
1. INCOMPARECENCIA
a) Consecuencia: El despacho de la ejecución
b) Sustanciación de la ejecución despachada
2. PAGO
a) Entrega de la cantidad y justificante de pago
b) Costas
3. OPOSICIÓN
- Motivos de oposición
- Motivos de fondo
- Motivos cambiarios
- La inexistencia o falta de validez de su propia declaracióncambiaria.
- La falsedad de la firma
- Falta de formalidades del título cambiario
- Falta de legitimación del tenedor
- La extinción total o parcial del crédito cambiario
- Pago
- Compensación
- Prescripción
- Quita y espera
- Consignación
- Novación
- Defecto del timbre
- Motivos extracambiarios
- Falta de provisión de fondos
- Incumplimiento parcial del contrato causal
- Motivos procesales
- Falta de requisitos del órgano jurisdiccional (vía declinatoria)
- Falta de requisitos de las partes
- Falta de requisitos de la actividad
- Defensas mixtas
- Compromiso arbitral: causa de oposición o de declinatoria
- Transacción
- Litispendencia y Cosa juzgada
- Sustanciación de la oposición. Juicio verbal.
- La mal llamada "demanda de oposición"
- Traslado de la demanda y citación para la vista
- La vista
- Incomparecencia del deudor
- Incomparecencia del acreedor
- Desarrollo de la vista
- La sentencia y la cosa juzgada
- Recursos

TÍTULO TERCERO
EL PROCESO MONITORIO EUROPEO
Cristina Carretero González
I. NOCIONES GENERARES
II. ANTECEDENTES HISTÓRICOS. DEL PROCESO MONITORIO AL MONITORIO EUROPEO.
A. Procesos monitorios
B. Proceso monitorio europeo

1. INTRODUCCIÓN A LOS ANTECEDENTES DEL MONITORIO EUROPEO

2. INSTRUMENTOS EN LA EVOLUCIÓN DEL PROCESO MONITORIO EUROPEO
- Intentos anteriores a la entrada en vigor del Tratado de Ámsterdam
- El tratado de Ámsterdam
- La reunión del Consejo Europeo de Tampere
- El proyecto de reconocimiento mutuo
- El título ejecutivo europeo para las demandas sin oposición
- El Libro Verde
- Objetivo
- Fundamento
- Planteamientos anteriores a la redacción del Reglamento
- Modelos existentes en los Estados miembros
- Ámbito de aplicación
- Posibilidad de excluir ciertas demandas
- Cantidad a reclamar
- Posible obligatoriedad o no del instrumento
- Procedimiento
- Jurisdicción y competencia
- Petición del requerimiento de pago
- El examen de la demanda por el órgano jurisdiccional y su decisión.
- Notificación del requerimiento de pago al demandado
- Oposición del demandado y efectos. La falta de oposición y efectos.
- Postulación y costas y gastos
- Ejecución
- El Dictamen del Comité Económico y Social
- Propuestas de Reglamento

3. CONCEPTO Y NATURALEZA DEL PROCESO MONITORIO EUROPEO
4. FUNDAMENTO DEL PROCESO MONITORIO EUROPEO
V. REQUISITOS
A. Subjetivos

1. REQUISITOS SUBJETIVOS DEL ÓRGANO JURISDICCIONAL
- Jurisdicción
- Competencia
- Competencia objetiva
- Competencia territorial
- Compatibilidad subjetiva

2. REQUISITOS SUBJETIVOS DE LAS PARTES
A. Capacidad
- Legitimación
- Postulación
B. Requisitos objetivos
C. Requisitos de la actividad

1. LUGAR

2. TIEMPO

3. FORMA
VI. EL PROCESO MONITORIO EUROPEO
A. Procedimiento
1. LA PETICIÓN DE REQUERIMIENTO EUROPEO DE PAGO
a) Contenido básico de la petición de requerimiento de pago
b) Contenido adicional de la petición de requerimiento de pago
c) Forma de presentación de la petición de requerimiento de pago

2. ADMISIÓN A TRÁMITE Y POSIBILIDADES DE SUBSANACIÓN DE LA PETICIÓN DE REQUERIMIENTO EUROPEO DE PAGO.
- Examen de la petición de requerimiento: control de oficio
- Posibilidades de subsanación de la petición de requerimiento: complemento y rectificación de la petición.
- Modificación de la petición de requerimiento

3. DECISIÓN: DESESTIMACIÓN DE LA PETICIÓN O EMISIÓN DEL REQUERIMIENTO DE PAGO.
- Desestimación de la petición
- Causas de desestimación de la petición de requerimiento.
- Posibilidades de recurso ante la desestimación de la petición de requerimiento.
- Otras posibilidades de reclamación ante la desestimación de la petición de requerimiento.
- Expedición y notificación de un requerimiento europeo de pago
- Expedición del requerimiento de pago
- Plazo de expedición
- Documentación de la expedición
- Información al demandado
- Prevención por el órgano jurisdiccional
- Posibles actuaciones del demandado
- Notificación del requerimiento de pago
- Notificación con acuse de recibo por parte del demandado
- Notificación sin acuse de recibo por parte del demandado
- Notificación a un representante
- Información relativa a los gastos de notificación

4. OPOSICIÓN AL REQUERIMIENTO DE PAGO Y EFECTOS DE LA PRESENTACIÓN
DE UN ESCRITO DE OPOSICIÓN.
a) Oposición al requerimiento de pago
b) Efectos de la presentación de un escrito de oposición

5. EJECUTIVIDAD Y SUPRESIÓN DEL EXEQUÁTUR
a) Ejecutividad
b) Supresión del exequátur

6. POSIBILIDADES DE REVISIÓN DEL REQUERIMIENTO DE PAGO EN SUPUESTOS
EXCEPCIONALES Y DECISIÓN DEL ÓRGANO JURISDICCIONAL.
- Posibilidades de revisión del requerimiento de pago en supuestos excepcionales.
- Circunstancias comunes para obtener la revisión del requerimiento
- Circunstancias especiales para obtener la revisión del requerimiento.
- Límites a la revisión
- Decisión del órgano jurisdiccional
- Rechazo de la revisión del requerimiento de pago
- Admisión de la revisión del requerimiento de pago.

7. EJECUCIÓN, DENEGACIÓN Y SUSPENSIÓN O LIMITACIÓN DE LA EJECUCIÓN
- Ejecución
- Normativa aplicable a la ejecución en un Estado miembro
- Ejecución en otro Estado miembro
- No exigibilidad de la caución
- Denegación
- Suspensión o limitación de la ejecución
- Información relativa a los gastos de ejecución
B. Otras consideraciones reglamentarias

8. EFECTOS
A. Efectos de la petición de requerimiento europeo de pago
B. Efectos condicionados a la presentación de oposición al requerimiento europeo de pago.
C. Efectos económicos

TÍTULO CUARTO
EL PROCESO EUROPEO DE ESCASA CUANTÍA
Verónica González-Choren Respaldiza
I.NOCIONES GENERALES Y REGULACIÓN
A. Regulación
B. Derecho Supletorio
C. Entrada en vigor
II. ANTECEDENTES
A. Iniciativas comunitarjas anteriores al Tratado de Ámsterdam
B. Del Tratado de Ámsterdam al Consejo de Tampere
C. Instrumentos comunitarios tras el Consejo de Tampere
D. La elaboración del Reglamento 861/2007
III. CONCEPTO Y NATURALEZA
IV. FUNDAMENTO
V. REQUISITOS
A. Requisitos Subjetivos

1. REQUISITOS SUBJETIVOS DEL ÓRGANO JURISDICCIONAL
- Jurisdicción
- Competencia
- Competencia internacional
- Competencia objetiva
- Competencia territorial
- Capacidad del titular del órgano jurisdiccional

2. REQUISITOS SUBJETIVOS DE LAS PARTES
A. Capacidad
- Legitimación
- Postulación
- Representación voluntaria
- Reducción de costes
- Derecho aplicable
- Pago de costas
- Asesoramiento a las partes
B. Requisitos Objetivos
1. ÁMBITO DE APLICACIÓN
a) Asunto transfronterizo
b) Concepto de domicilio o residencia habitual
c) Criterio temporal
2. MATERIA
a) Materia civil o mercantil
b) Materias excluidas
c) Demanda pecuniaria o de otro tipo
3. CUANTÍA
C. Requisitos de la actividad
1. LUGAR
2. TIEMPO
- Cómputo de plazos
- Información a las partes
- Prórrogas de plazos para las partes
- Prórrogas de plazos para los