Tendencias Actuales de los Contratos de Garantía

PRESENTACIÓN DE LA OBRA
PRESENTACIÓN DE LA JORNADA
PARTE I. PONENCIAS

ACTUALIDAD DE LAS GARANTÍAS PERSONALES ATÍPICAS
I. Introducción
II. Formas típicas de garantía personal
III. Garantías personales atípicas
1. El mandato de crédito
2. La adhesión de deuda
3. La asunción de cumplimiento
4. La promesa del hecho de un tercero
5. El aval en sentido amplio
6. La garantía a primer requerimiento
7. Las cartas o declaraciones de patrocinio
A) Declaraciones de conocimiento de la operación a realizar por la filial
B) Declaraciones de participación de la matriz en el capital o la gestión de la filial
C) Declaraciones de comportamiento o política (policy) de la patrocinante o de su filial
D) Declaraciones de situación de la filial en orden al cumplimiento
E) Declaraciones de cumplimiento

PROBLEMAS ACTUALES DEL SEGURO DE CAUCIÓN
I. Introducción
II. Temas y problemas del seguro de caución en nuestros días
1. Premisa
2. Calificación del seguro de caución
A) El seguro de caución como contrato de seguro
B) El seguro de caución y las garantías personales
a) El fondo de la cuestión: la «función caucional» de la póliza del seguro
b) Seguro de caución y fianza
c) Seguro de caución y garantía independiente
i) Garantía independiente y garantía a primera demanda
ii) Congruencia de la garantía independiente con la «función caucional» del seguro de caución
C) Modalidades del seguro de caución
D) La forma del seguro de caución. Especial referencia al «documento de aval»
a) El aval como elemento complementario del seguro de caución
b) El aval como elemento autónomo del seguro de caución
E) La aplicación de la LCS a la resolución de ciertos problemas del seguro de caución en la práctica
a) La acción de reembolso a favor del asegurador (ar t. 68 LCS)
b) La posible inexistencia del riesgo (art. 4 LCS)
F) El seguro de caución y la actividad aseguradora en la LOSSP
a) Las garantías «propias de la actividad aseguradora»
b) «Actividad aseguradora y contrato de seguro»
c) La cuestión en la Jurisprudencia
III. Consideraciones finales

LAS TENDENCIAS ACTUALES EN MATERIA DE GARANTÍAS A DEMANDA O INCONDICIONALES
I. Las tendencias actuales de las garantías internacionales
II. Las tendencias actuales de las garantías autónomas internas
III. Dos observaciones para concluir

EL SEGURO DE CAUCIÓN Y EL PRIMER REQUERIMIENTO
I. Consideraciones previas
II. La Póliza de seguro de caución como «garantía independiente»
III. El certificado o contrato individual de seguro de caución «a primer requerimiento»
IV. El seguro de caución «al primer requerimiento» en el ámbito de la contratación administrativa

EL DESARROLLO HISTÓRICO Y LAS TENDENCIAS ACTUALES DEL SEGURO DE CRÉDITO
I. La historia del seguro de crédito
1. Primer período
2. Segundo período
3. Tercer período
4. Cuarto período
II. La tendencia actual en materia de seguro de crédito

REGLAMENTACIÓN UNIFORME SOBRE LOS CONTRATOS DE GARANTÍA: LA LABOR DE LA CCI Y DE UNCITRAL
I. Planteamiento
II. Garantías independientes versus cartas de crédito standby
1. Concepto
A) Garantías independientes o autónomas en sentido propio o estricto
B) Cartas de crédito standby
2. Textos normativos
3. Prácticas divergentes
III. La convención de Nueva York

EL TRATAMIENTO DE LAS GARANTÍAS PERSONALES EN LA NUEVA LEGISLACIÓN CONCURSAL
I. Consideraciones previas: la composición de intereses en la reforma del Derecho concursal español
II. Comunicación y reconocimiento de créditos con garantía personal
1. El beneficio de excusión y el reconocimiento del crédito principal en el concurso de deudores subsidiariamente responsables
2. El reconocimiento del crédito del acreedor garantizado en el concurso del deudor principal: el pago total o parcial por el gar ante dur ante el concurso
A) La preferencia en el reconocimiento del crédito del acreedor principal: la subrogación del titular del crédito de regreso
B) Supuestos de reconocimiento del titular del crédito de regreso
a) La satisfacción íntegra por el titular del crédito en vía de regreso
b) La ausencia del titular del crédito principal
3. Comunicación y reconocimiento de créditos en supuestos de pagos parciales con anterioridad a la declaración del concurso
III. La rescisión de garantías personales
IV. Los efectos del convenio respecto de fiadores, avalistas y otros coobligados solidarios con el concursado
V. El pago en la liquidación: la situación del acreedor que parcialmente ha cobrado su crédito de un fiador avalista o codeudor solidario
1. Los pagos parciales anteriores a la declaración del concurso
2. Los pagos parciales posteriores a la declaración del concurso (arts. 85.5 y 161 LC)
VI. Sobre la legitimación del garante para solicitar el concurso del deudor principal
VII. Consideraciones finales

PARTE II. PANEL DE DEBATE

ASPECTOS FUNDAMENTALES DE LA PROBLEMÁTICA ACTUAL SOBRE LAS DENOMINADAS GARANTÍAS «A PRIMER REQUERIMIENTO» (MECANISMOS DE DEFENSA FRENTE A LAS RECLAMACIONES ABUSIVAS Y OTRAS CUESTIONES)
I. Planteamiento
II. Mecanismos de defensa frente a las reclamaciones abusivas
1. Criterio discutible del Tribunal Supremo
2. Medios de prevención y defensa
3. La adopción de medidas cautelares: SAP de Las Palmas de 20 de diciembre 2002
III. Desmitificación de la cláusula de pago a primer requerimiento y cláusula de supervivencia
1. Garantía a primer requerimiento y contrato autónomo de garantía. Cláusula solve et repete y titularidad de la acción de repetición
2. Cláusula de supervivencia y justificación causal
3. Cláusula de supervivencia y Convención de Nueva York
IV. Garantía «a primer requerimiento» y control de las condiciones del contrato por adhesión

REGLAS UNIFORMES DE LA CCI PARA FIANZAS CONTRACTUALES (PUB. CCI NÚM. 524)
I. Introducción, antecedentes de las RUFC
II. Contenido
1. Ámbito de aplicación
2. Naturaleza jurídica de la fianza recogida en las reglas
A) Accesoriedad
B) Subsidiariedad
3. Forma de la fianza y entrada en vigor
4. Responsabilidad del garante frente al beneficiario
5. Liberación y extinción de las obligaciones del garante frente al beneficiario
A) Llegada de la fecha de vencimiento
6. Enmiendas y modificaciones al contrato y a la fianza
A) Enmiendas a la fianza
B) Enmiendas al contrato o relación jurídica subyacente
7. Presentación de las reclamaciones y procedimientos para casos de reclamaciones
A) Presentacion de una reclamacion. requisitos
B) Tramitacion de la reclamacion. requisitos para el pago
a) Certificado de incumplimiento emitido por un tercero
b) Certificado de incumplimiento emitido por el propio garante
c) Incumplimiento establecido por sentencia, orden o laudo definitivos de juez o tribunal competente
C) La sustitucion en el cumplimiento
8. Jurisdicción y solución de disputas
A) Ley aplicable
B) Procedimiento de resolucion de disputas
9. Memorándum de las disposiciones que las partes habrán de consignar en la fianza
III. Valoracion de las reglas
1. Prevención de reclamaciones abusivas
2. Agilidad y sencillez en cuanto a la determinación del incumplimieto
3. Posibilidad de una mayor cobertura
IV. Reglas uniformes de la CCI para fianzas contractuales (Pub. CCI. núm. 524)

EL PAPEL DE LA CÁMARA DE COMERCIO INTERNACIONAL EN EL MUNDO DE LAS GARANTÍAS CONTRACTUALES Y A PRIMER REQUERIMIENTO
I. Introducción
II. Fianza simple a primer requerimiento y riesgo de abuso
III. La CCI y las Reglas uniformes de garantías a primer requerimiento: ar t. 20
IV. Reglas Uniformes para Fianzas Contractuales
1. La obligación de comunicar al cliente la ejecución de la garantía
2. Certificado de incumplimiento y regla solve et repete
3. Porcentaje de la fianza respecto al precio del contrato y opción por las RUFC

DETERMINACIÓN DEL SEGURO DE CRÉDITO. ARMONIZACIÓN Y ARTICULACIÓN EN EL ÁMBITO INTERNACIONAL
Nota previa
I. Parte primera
1. Definición preliminar de la figura del seguro de crédito
2. Análisis comparativo del seguro de crédito y de la garantía personal
3. Confrontación del seguro de crédito con otras figuras de índole garantista
A) Seguro de caución
B) Seguro de fidelidad
C) Crédito documentario
D) Contratos de cesión financiera (factoring)
E) Forfaiting (forfaitage)
II. Parte segunda
1. Asociaciones internacionales de congéneres
A) ICIA
B) Unión de Berna
C) Otras Asociaciones
2. Articulación del seguro de crédito en el ámbito internacional
3. Armonización del seguro de crédito en la Comunidad Económica Europea
4. Influencia de la Uruguai Round y del GATT 94 en las reglas comunitarias sobre el seguro de crédito

CONTRATOS ELECTRÓNICOS EN FIANZAS
I. Introducción
II. Definición
III. La Fábrica de información
IV. Tecnología y validez Jurídica
V. Está llegando
VI. La aceptación por el beneficiario
VII. Sector Público
VIII. Sector privado
IX. Conclusiones

LOS EFECTOS DE LA FUSIÓN SOBRE LA FIANZA (Y EN ESPECIAL SOBRE LA FIANZA GLOBAL)
I . Planteamiento del problema: la sucesión universal
1. Introducción
2. Reconocimiento legal
3. El fundamento de la sucesión universal
4. El carácter excepcional de este principio
5. Reglas de interpretación
A) El carácter excepcional y la interpretación estricta
B) Aplicación de las reglas de la sucesión mortis causa
C) La interpretación estricta en la fianza
II. Examen de la jur isprudencia
1. La doctrina de las Sentencias
2. Crítica de la doctrina jurisprudencial
III. Límites a la sucesión universal en los contratos: en busca de criterios generales
1. Contratos intuitu personae
2. La alteración objetiva del contrato en general : clausula rebus sic stantibus o doctrina de la base del negocio
3. La necesidad de notificación a la otra parte
4. El reconocimiento del derecho de oposición
IV. Soluciones para los distintos supuestos en la fianza
1. Fusión del acreedor
A) Fianza simple
B) Fianza global o fianza ómnibus
a) Las deudas nacidas antes de la fusión
b) Las deudas nacidas como consecuencia de la fusión
c) Las deudas que nazcan con posterioridad a la fusión
2. Fusion del deudor
A) Fianza simple
B) Fianza global
3. Fusion del fiador
A) Fianza simple
B) Fianza global
V. Pactos sobre la transmisión del contrato en la propia fianza

LAS GARANTÍAS A PRIMER REQUERIMIENTO FORMULADAS BAJO CONDICIONES GENERALES DE LA CONTRATACIÓN
I. Delimitación del tema
II. La garantía a primer requerimiento formulada bajo condición general
III. La incorporación de la condición general a primer requerimiento
IV. La interpretación de las garantías a primer requerimiento formuladas bajo condiciones generales
V. La transparencia de la condición general a primer requerimiento en el contrato de fianza
VI. La posible «abusividad» de la condición general a primer requerimiento
VII. El efecto de la no incorporación o de la ineficacia de una condición general a primer requerimiento en un contrato de garantía
VIII. Remisión a las reglas de la CCI y de la UNCITRAL en un contrato de garantía a primer requerimiento
IX. Las garantías a primer requerimiento en las relaciones con consumidores

EL SEGURO DE CAUCIÓN Y LAS GARANTÍAS A PRIMER REQUERIMIENTO
I. Introducción
II. Aval y certificado de seguro de caución
III. Garantía a primer requerimiento
IV. Certificados de seguro de caución
V. Garantías ante Administraciones públicas

ALGUNOS APUNTES SOBRE LA CAUSA DEL LLAMADO CONTRATO AUTÓNOMO DE GARANTÍA
I. Breve aproximación al concepto de causa y su término de referencia
II. El sistema causal y el principio de la apariencia jurídica: una respuesta equilibrada a la seguridad estática y del tráfico jurídico
III. La independencia de las garantías bancarias autónomas
IV. Bibliografía

EL ARTÍCULO 17 DE LA LEY 7/1996, DE 15 DE ENERO, DE ORDENACIÓN DEL COMERCIO MINORISTA, Y LOS CONTRATOS DE GARANTÍA ADMISIBLES
I. Introducción
1. Los pagos a proveedores
2. Las principales garantías contractuales
A) Las garantías reales
B) Garantías personales
II. El contrato de fianza
1. Concepto y regulación
2. Forma de la fianza
3. Remunerabilidad
4. Objeto de la fianza
5. El beneficio de orden o excusión
6. La fianza solidaria
7. La extinción de la fianza
III. La fianza solidaria
IV. Las garantías «a primer requerimiento» o «a primera demanda»
V. El aval cambiario
VI. El seguro de crédito y el seguro de caución
1. El seguro de crédito
2. El seguro de caución
VII. Recomendación

RELACIÓN DE AUTORES